[DG × 피망 슬롯 파트너십의 이야기 #04] 전략적 스타트 업 투자를 통한 일본 경제 활성화

2022 년, Digital Garage 및 피망 슬롯 Holdings는 지불 사업 강화, 시장 점유율 확대 및 차세대 Fintech 비즈니스 발전을 목표로하는 자본 및 비즈니스 동맹을 구성했습니다 2023 년까지 파트너십은 더 깊어져 스타트 업 투자를 통해 개방형 혁신의 협력 노력으로 확대되었습니다 이 네 부분으로 구성된 시리즈는 협업의 세부 사항과 미래에 대한 공유 비전을 탐구합니다

CVC (Corporate Venture Capital)의 네 번째 및 최종 설치 센터 2024 년 4 월, 두 그룹은 공동으로 130 억 엔 펀드*,“DG 피망 슬롯 Ventures Fund I Investment Limited Partnership (DGRV)을 공동으로 설립하여 스타트 업 투자 공간에 공식적으로 진입했습니다 우리는 두 그룹의 주요 비즈니스 및 투자 리더와 CVC를 시작한 동기, 투자 전략 및 미래에 대한 비전에 대해 이야기했습니다

* CVC (Corporate Venture Capital)는 자체 자본을 사용하여 회사가 형성 한 투자 자금을, 1 차 스타트 업 벤처에 투자하고 지원합니다

<스피커
Hidefumi Kawabe; 임원; 피망 슬롯 Holdings, Inc
Yushi Harada; 대표 이사 겸 회장; 피망 슬롯 Innovation Partners Co, Ltd
Junichi Nakajima; 고위 임원; Digital Garage, Inc
Wataru Ishii; 선임 이사; DG Ventures, Inc

(제휴 및 제목은 출판대로)

스타트 업과 함께 열린 혁신 : 미지의 탐색

CVC 펀드의 목표는 신생 기업이 개발 한 고급 기술과 새로운 비즈니스 모델을 활용하여 두 그룹의 비즈니스 성장을 주도하는 것입니다 두 그룹의 경우, 기존 자산의 한계를 뛰어 넘어 새로운 영토를 탐색 할 시간이었습니다

Kawabe: 전통적으로 피망 슬롯는 주로 은행 규정의 제약으로 인해 대부분의 서비스를 구축했습니다 그러나 지난 10 년 동안 학년 규제 완화를 통해 외부 회사와 파트너 관계를 맺고 완전히 새로운 비즈니스 도메인을 탐색하는 것이 더 쉬워졌습니다 동시에 비재무 선수들은 금융 서비스를 제공하기 시작하여 경쟁을 더욱 강화했습니다 관련성을 유지하기 위해, 우리는 새로운 비즈니스 개발에 대한 노력을 강화해야한다는 것을 알았습니다

즉, 우리가 스스로 구축 할 수있는 것에 대한 명확한 제한이 있습니다 그곳에서 신선한 아이디어와 기술을 가져 오는 신생 기업과의 개방형 혁신이 진행되는 곳입니다 우리의 목표는 단지 ​​재무 수익이 아닙니다 우리는 피망 슬롯 Holdings와의 시너지 효과를 창출하여 새로운 비즈니스 영역으로 확장하고 기존의 비선형 성장을 잠금 해제 할 수있는 신생 기업에 투자합니다

Nakajima: Digital Garage Group에서 우리는 결제, 데이터 및 기술을 통합하여 새로운 비즈니스 생성에 중점을 둔 그룹 전략“DG Fintech Shift”를 추구하고 있습니다 피망 슬롯와 협력 할 수있는 기회가 등장했을 때, 우리는 핀 테크에 대한 공통 방향을 공유한다는 것을 깨달았습니다 그 상호 이해는 공동 CVC 펀드를 시작하기위한 토대를 마련했습니다

디지털 차고와 피망 슬롯는 각각 다른 강점을 가져옵니다 우리는 디지털 비즈니스 개발을 전문으로하며 스타트 업 투자에 대한 강력한 실적을 보유하고 있습니다 피망 슬롯는 광범위한 고객 기반과 광범위한 금융 서비스를 제공 한 오랜 역사를 가지고 있습니다 이 완전한 관계는 우리 모두가 혼자서 달성 할 수있는 것 이상의 지원을 제공 할 수 있습니다

Kawabe: Fintech 비즈니스를 탐색 할 때, 우리는이 분야의 선두 주자 인 Digital Garage와의 파트너십의 가치를 보았습니다 피망 슬롯는 자회사를 통해 Venture Capital에 대한 경험을 가지고 있지만 이것이 CVC로 처음 진출했습니다 Digital Garage의 CVC 전문 지식은 신생 기업과 새로운 비즈니스를 공동으로 만들기위한 이상적인 파트너가되었습니다

Beyond Fintech : 장기적이고 전략적으로 투자

우리는 펀드의 최전선 투자자 중 두 명에게 DGRV의 전략을 설명 해달라고 요청했습니다

Harada: 우리의 최우선 과제는 재무뿐만 아니라 전략적 수익도 제공 할 수있는 스타트 업을 선택하는 것입니다 우리는 Digital Garage의 강점과 지불이 피망 슬롯의 재무 전문 지식과 일치하는 Fintech에 중점을 둡니다 우리는 기존 비즈니스를 확장하는 데 기술과 아이디어가 기여할 수있는 신생 기업에 적극적으로 투자하고자합니다

그러나 우리는 또한 Fintech 외부의 벤처에 개방되어 있습니다 우리는 고객 기반 및 재무 데이터를 활용하여 새로운 형태의 가치를 제공 할 수있는 한 인접하거나 관련이없는 분야에서도 처음부터 비즈니스를 탐색하고자합니다

ishii: 최근의 예는 전통적으로 Fintech 도메인의 일부가 아닌 젊은 세대를 대상으로하는 스타트 업에 대한 우리의 투자입니다 일본의 고령화 인구는 공동 도전에 직면하고 젊은 인구 통계에 도달하는 것은 두 그룹 모두에게 중요합니다 우리는 이것을 그 문제를 해결하기위한 단계로 보았습니다 우리는 모든 가능성을 평가하고 기존 자산에 의해 언급되지 않은 장기적 관점으로 투자하기 위해 노력하고 있습니다

CVC의 수는 꾸준히 증가하고 있으며, 2023 년 기준으로 140 명 이상이 존재하고 비즈니스 기업이 포함 된 연간 투자는 5 천억 엔을 접근합니다 (출처 : Japan CVC Report 2024) 자금을 조달하는 신생 기업이 이용할 수있는 옵션이 점점 늘어나면서 처음부터 초점을 좁히는 것은 현명한 접근 방식이 아닙니다 우리는 좁은 시야를 취하고 특정 부문으로 제한하는 대신 광범위한 신생 기업과 교류하고 공동 작업을 위해 가능한 모든 길을 탐색하는 것을 목표로합니다

2 개의 광대 한 비즈니스 그룹의 결합 된 자산 잠금 해제

DGRV를 다른 CVC와 차별화하는 것은 무엇입니까? 스타트 업의 경우 가장 큰 차별화 요소는 디지털 차고와 피망 슬롯 Holdings의 방대한 자산에 대한 액세스입니다

ishii: 전기 회사가 설정 한 것과 같은 대부분의 CVC는 업계의 스타트 업에만 초점을 맞추도록합니다 대조적으로, DGRV는 비즈니스 도달 범위가 광범위한 두 그룹에 의해 뒷받침되며, 이는 우리가 지원할 수있는 신생 기업의 범위를 크게 확장합니다

Harada: 우리가 투자하는 스타트 업은 잠재적으로 고객 기반과 누적 데이터를 활용할 수 있습니다 우리는 자신의 전략에 맞는 지원을 제공하고 우리의 고유 한 강점을 활용함으로써 그들의 성장을 가속화하기를 희망합니다

ishii: 우리는 종종 DGRV가 "피망 슬롯"또는 "Digital Garage"인지 묻습니다 대답은 둘 다입니다 우리는 두 그룹의 전체 후원으로 운영되며 포트폴리오 회사를 모두 결합 된 자산을 제공합니다

Nakajima: DGRV의 또 다른 강점은 우리 그룹뿐만 아니라 스타트 업을 광범위한 다른 회사와 연결하는 능력입니다 디지털 차고는 창립 이래 스타트 업에서 대기업에 이르기까지 광범위한 글로벌 네트워크를 재배했습니다 포트폴리오 회사가 다음 라운드를 위해 자금이 필요한 경우 네트워크를 통해 올바른 투자자와 연결하도록 도와 줄 수 있습니다 그런 의미에서 DGRV는 훨씬 더 광범위한 생태계의 관문 역할을합니다

일본의 경제를 활성화하기위한 스타트 업 권한 강화

마지막으로, 우리는 두 그룹이 dgrv를 통해 만들기 위해 어떤 미래의 미래를 물었습니다

Kawabe: 1990 년대에 Bill Gates는``은행은 필요하지만 은행은 그렇지 않습니다’라고 말했습니다 금융의 메커니즘 (공생, 대출 및 지불)은 크게 변하지 않았지만 디지털 기술은 이제 전례없는 속도와 규모로이를 실행할 수있게 해줍니다

피망 슬롯 Holdings에서는 디지털 금융 생태계에 관련성을 유지하면서 물리적 존재를 유지하는 것이 필수적이라고 생각합니다 DGRV의 출시는 큰 기회입니다 스타트 업과 협력하여 임베디드 금융 서비스를 개발함으로써 전통적인 경계를 넘어 가치 제공을 확장 할 수 있습니다

지역 뿌리 금융 그룹으로서 우리는 또한 지역 혁신을 지원하기에 적합합니다 지역 파트너십을 심화시켜 도쿄 나 오사카뿐만 아니라 일본 전역에서 새로운 사업을 육성하고자합니다

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Nakajima: Digital Garage Group에서 우리의 목표는 핵심 지불 사업을 확장하고 발전하는 사회적 요구를 해결하는 새로운 벤처를 시작하는 것이 여전히 남아 있습니다 그러나 우리는 사내에서 모든 일을하는 대신 스타트 업과 파트너 관계를 맺고 아직없는 최첨단 기술과 아이디어에 노출되기를 원합니다

궁극적으로, 우리는 일본이 이전의 경제 운동량을 되찾도록 돕기를 희망합니다 나는 지금 거의 50 명이며 일본의 경제가 급성장했을 때를 기억합니다 그러나 우리는 어느 시점에서 기술 채택의 물결을 놓쳤다 오늘날 미국에는 700 개가 넘는 유니콘이 있습니다 일본은 14 명 (2024 년 2 월 현재)

그러나 나는 여전히 우리가 따라 잡을 수 있다고 생각합니다 나는 잃지 않기로 결심했다 피망 슬롯와 같은 주요 은행 그룹과 파트너십을 맺고 스타트 업을 지원하는 것은 많은 것을 의미합니다 권력의 균형은 불과 30 년 만에 바뀌었을 수도 있지만 돌이킬 수는 없습니다 나는이 핵심이 스타트 업에 있다고 생각합니다 그리고 피망 슬롯와의 대담한 도전을 일본의 경제에 대한이 대담한 도전에 참여하게되어 기쁩니다